Regulatorische Beratung für Kreditinstitute – operativ, prüfungsfest, systemkompetent
fi-baco begleitet Sparkassen, Genossenschaftsbanken, Förderbanken und deren Dienstleister bei der Umsetzung bankaufsichtlicher Anforderungen – von der Impact-Analyse bis zur revisionssicheren Implementierung. Mit über 30 Jahren Berufserfahrung in DORA, CRR III/FRTB, MaRisk, BRUBEG und IFRS 18 sowie den Systemen Abacus360 & Rcloud.
Herausforderungen im Aufsichtsrecht
Wachsende Regulierung – und die Uhr läuft
Die Anforderungen an Kreditinstitute steigen nicht linear – sie springen. DORA ist seit Januar 2025 verbindlich und verpflichtet Vorstände und Aufsichtsräte zur persönlichen Verantwortung für IKT-Risiken. CRR III verändert die Eigenkapitalmessung fundamental. Die 9. MaRisk-Novelle erhöht die Anforderungen an Governance, Auslagerungsmanagement und Risikokultur. Das BRUBEG verankert ESG-Risiken verbindlich im Risikomanagement – ESG wird damit endgültig vom Berichtsthema zum Steuerungsthema.
Gleichzeitig fehlt es in vielen Instituten an internem Fachpersonal, das diese Anforderungen operativ umsetzen kann – nicht weil das Wissen fehlt, sondern weil Kapazität und Systemkompetenz knapp sind.
Genau dort setzt fi-baco an.
Unsere Leistungen im Überblick
Wir unterstützen entlang des gesamten regulatorischen Lifecycles – von der Analyse bis zur Prüfungsbegleitung.
1
DORA: Schulung, Check-Up & Implementierung
Machen Sie Ihr Institut widerstandsfähig: Wir begleiten Sie von der ersten Wissensvermittlung bis bis zur prüfungssicheren Verankerung.
Unsere Leistungen:
- Financial Permission Dashboard in Abstimmung mit FI / Atruvia
- DORA: Schulung, Check-Up & Implementierungs-begleitung
- FIDA: Readiness-Assessment, FIS-Zulassungsentscheidung & Governance
2
Projektmanagement im aufsichtsrechtlichen Meldewesen
Komplexe Meldewesen-Projekte – termintreu, ohne Reibungsverluste.
Wir steuern komplexe Projekte im regulatorischen Umfeld – von der ersten Impact-Analyse bis zur erfolgreichen Umsetzung. Als erfahrene Schnittstelle zwischen Fachbereich, IT und Aufsicht integrieren wir neue Vorgaben effizient in Ihre Organisation.
Supervisory Reporting 4.2 / xBRL-CSV ist seit dem 31. März 2026 verpflichtend. Wir begleiten die Umstellung Ihrer Meldesysteme (Abacus360, BAIS) – termingerecht, vollständig, prüfungsfest.
3
Fachliche Beratung & Bankbilanzierung
Wir unterstützen bei der Umsetzung gesetzlicher Vorgaben (LCR, NSFR, AMM/ALMM, AnaCredit, FINREP) sowie bei der Bankbilanzierung nach HGB und IFRS/IAS.
IFRS 18 (Erstanwendung ab GJ 2027) erfordert eine vollständige Neustrukturierung der GuV und macht Management Performance Measures offenlegungspflichtig. IFRS 9-Änderungen gelten bereits ab GJ 2026.
4
System-Expertise: Abacus 360 & Regnology Rcloud
Ihre Daten in sicheren Händen: Wir optimieren Ihre Abacus-Umgebung und begleiten Ihre Cloud-Migration für maximale Datenqualität und Revisionssicherheit.
Wir begleiten die Parametrisierung und Migration Ihrer Meldesysteme – insbesondere beim Wechsel in die RCloud oder bei der Nutzung von Managed Services von Regnology.
Wir sichern Datenqualität und sorgen für eine revisionssichere, effiziente Systemumgebung – mit direktem Bezug zu Supervisory Reporting 4.2 und IReF/BIRD.
5
MaRisk (9. Novelle), Auslagerungsmanagement & BRUBEG
Governance ohne Lücken: Wir setzen die 9. MaRisk-Novelle und BRUBEG rechtssicher für Sie um – und bringen Ihr Auslagerungsmanagement auf das nächste Level.
Von der MaRisk-Umsetzung bis zur DORA-konformen Auslagerungsdokumentation: Wir unterstützen bei Risikoanalyse, Vertragsgestaltung und Governance.
BRUBEG verankert ESG-Risiken verbindlich in Strategie und IKS (§§ 26c, 26d KWG) – für alle Institute, unabhängig von der Bilanzsumme.
6
§44 KWG-Prüfungen
Souverän durch die Sonderprüfung: Wir agieren als Ihr Schutzschild und begleiten Sie inhaltlich wie kommunikativ durch alle Phasen der Prüfung.
Wir bereiten Ihr Institut gezielt auf Sonderprüfungen vor – inhaltlich, dokumentarisch und kommunikativ. Dabei berücksichtigen wir aktuelle Prüfungsschwerpunkte wie DORA, CRR III und ESG-Governance.
Von der Prüfungsvorbereitung über die Begleitung während der Prüfung bis zur Nachbereitung von Feststellungen.
1
Klare Anforderungsprofile
Wir entwickeln exakte fachliche Anforderungsprofile zu Projektbeginn — abgestimmt auf Ihr regulatorisches Umfeld, Ihre Aufsicht und Ihre Systeme.
2
Kontinuierlicher Austausch
Regelmäßiger Dialog ist die Basis unseres Erfolgs. Wir stellen sicher, dass Erwartungen und Projektziele jederzeit synchronisiert sind und Ergebnisse punktgenau geliefert werden.
3
Transparente Prozesse
Strukturierte Abläufe, klare Zuständigkeiten und verbindliche Timings schaffen Vertrauen. Wir minimieren Reibungsverluste – intern wie extern – durch volle Transparenz in jeder Projektphase.
4
Agile Optimierung
Offenes Feedback ist für uns der Motor für Qualität. Wir nutzen Rückmeldungen zur laufenden Verbesserung unserer Prozesse – für eine Beratung, die sich dynamisch an Ihren Bedarf anpasst.
Was unsere Mandanten schätzen
1
Unser Branchenfokus.
Nur Kreditinstitute. Immer. Sparkassen, Genossenschaftsbanken, Förderbanken in deren IT-Dienstleister – kein anderes Segment.
2
Kein Einarbeitungsaufwand.
Direkter Einstieg in die operative Arbeit. Wir kennen Ihre Aufsicht, Ihre Systeme und sprechen Ihre Sprache – vom ersten Tag an.
3
Tiefe statt Breite
Nicht Größe, sondern Tiefgang. Ein kleines, spezialisiertes Team mit direkten Ansprechpartnern. Was wir liefern, trägt.
4
Fester Ansprechpartner
End-to-End Begleitung aus einer Hand. End-to-End-Begleitung aus einer Hand – von der Impact-Analyse bis zur prüfungsfesten Umsetzung.
Sie haben ein konkretes Projekt – wir haben die Erfahrung.
Ob DORA Check-Up, CRR III Impact-Analyse, RCloud-Migration oder §44-Vorbereitung – sprechen Sie direkt mit Frank Ingerfurth.
Frank Ingerfurth
Geschäftsführer · Head of Regulatory Consulting
Kerstin Ingerfurth
Geschäftsführerin · Head of HR Consulting