Regulatorische Beratung für Kreditinstitute – operativ, prüfungsfest, systemkompetent
fi-baco begleitet Sparkassen, Genossenschaftsbanken, Förderbanken und deren Dienstleister bei der Umsetzung bankaufsichtlicher Anforderungen – von der Impact-Analyse bis zur revisionssicheren Implementierung. Mit über 30 Jahren Berufserfahrung in DORA, CRR III/FRTB, MaRisk, BRUBEG und IFRS 18 sowie den Systemen Abacus360 & Rcloud.
Herausforderungen im Aufsichtsrecht
Wachsende Regulierung – und die Uhr läuft
Die Anforderungen an Kreditinstitute steigen nicht linear – sie springen. DORA ist seit Januar 2025 verbindlich und verpflichtet Vorstände und Aufsichtsräte zur persönlichen Verantwortung für IKT-Risiken. CRR III verändert die Eigenkapitalmessung fundamental.
Die 9. MaRisk-Novelle erhöht die Anforderungen an Governance, Auslagerungsmanagement und Risikokultur. Das BRUBEG verankert ESG-Risiken verbindlich im Risikomanagement – ESG wird damit endgültig vom Berichtsthema zum Steuerungsthema.
Gleichzeitig fehlt es in vielen Instituten an internem Fachpersonal, das diese Anforderungen operativ umsetzen kann – nicht weil das Wissen fehlt, sondern weil Kapazität und Systemkompetenz knapp sind.
Genau dort setzt fi-baco an.
Unsere Leistungen im Überblick
Wir unterstützen entlang des gesamten regulatorischen Lifecycles – von der Analyse bis zur Prüfungsbegleitung.
1
DORA: Schulung, Check-Up & Implementierung
Machen Sie Ihr Institut widerstandsfähig: Wir begleiten Sie von der ersten Wissensvermittlung bis bis zur prüfungssicheren Verankerung.
Unsere Leistungen:
- Financial Permission Dashboard in Abstimmung mit FI / Atruvia
- DORA: Schulung, Check-Up & Implementierungs-begleitung
- FIDA: Readiness-Assessment, FIS-Zulassungsentscheidung & Governance
2
Projektmanagement im aufsichtsrechtlichen Meldewesen
Komplexe Meldewesen-Projekte – termintreu, ohne Reibungsverluste.
Wir steuern komplexe Projekte im regulatorischen Umfeld – von der ersten Impact-Analyse bis zur erfolgreichen Umsetzung. Als erfahrene Schnittstelle zwischen Fachbereich, IT und Aufsicht integrieren wir neue Vorgaben effizient in Ihre Organisation.
Supervisory Reporting 4.2 / xBRL-CSV ist seit dem 31. März 2026 verpflichtend. Wir begleiten die Umstellung Ihrer Meldesysteme (Abacus360, BAIS) – termingerecht, vollständig, prüfungsfest.
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Fachliche Beratung & Bankbilanzierung
Wir unterstützen bei der Umsetzung gesetzlicher Vorgaben (LCR, NSFR, AMM/ALMM, AnaCredit, FINREP) sowie bei der Bankbilanzierung nach HGB und IFRS/IAS.
IFRS 18 (Erstanwendung ab GJ 2027) erfordert eine vollständige Neustrukturierung der GuV und macht Management Performance Measures offenlegungspflichtig. IFRS 9-Änderungen gelten bereits ab GJ 2026.
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System-Expertise: Abacus 360 & Regnology Rcloud
Ihre Daten in sicheren Händen: Wir optimieren Ihre Abacus-Umgebung und begleiten Ihre Cloud-Migration für maximale Datenqualität und Revisionssicherheit.
Wir begleiten die Parametrisierung und Migration Ihrer Meldesysteme – insbesondere beim Wechsel in die RCloud oder bei der Nutzung von Managed Services von Regnology.
Wir sichern Datenqualität und sorgen für eine revisionssichere, effiziente Systemumgebung – mit direktem Bezug zu Supervisory Reporting 4.2 und IReF/BIRD.
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MaRisk (9. Novelle), Auslagerungsmanagement & BRUBEG
Governance ohne Lücken: Wir setzen die 9. MaRisk-Novelle und BRUBEG rechtssicher für Sie um – und bringen Ihr Auslagerungsmanagement auf das nächste Level.
Von der MaRisk-Umsetzung bis zur DORA-konformen Auslagerungsdokumentation: Wir unterstützen bei Risikoanalyse, Vertragsgestaltung und Governance.
BRUBEG verankert ESG-Risiken verbindlich in Strategie und IKS (§§ 26c, 26d KWG) – für alle Institute, unabhängig von der Bilanzsumme.
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§44 KWG-Prüfungen
Souverän durch die Sonderprüfung: Wir agieren als Ihr Schutzschild und begleiten Sie inhaltlich wie kommunikativ durch alle Phasen der Prüfung.
Wir bereiten Ihr Institut gezielt auf Sonderprüfungen vor – inhaltlich, dokumentarisch und kommunikativ. Dabei berücksichtigen wir aktuelle Prüfungsschwerpunkte wie DORA, CRR III und ESG-Governance.
Von der Prüfungsvorbereitung über die Begleitung während der Prüfung bis zur Nachbereitung von Feststellungen.
1
Klare Anforderungsprofile
Wir definieren zu Projektbeginn präzise fachliche Anforderungen – exakt abgestimmt auf Ihr regulatorisches Umfeld, Ihre Aufsicht und Ihre IT-Systeme.
2
Kontinuierlicher Austausch
Durch regelmäßigen Dialog halten wir Erwartungen und Projektziele jederzeit synchron. So garantieren wir Ergebnisse, die punktgenau Ihren Bedarf treffen.
3
Transparente Prozesse
Strukturierte Abläufe und verbindliche Timings minimieren Reibungsverluste. Wir schaffen volle Transparenz in jeder Projektphase – intern wie extern.
4
Agile Optimierung
Offenes Feedback sichert unsere Qualität. Wir nutzen Rückmeldungen zur laufenden Prozessverbesserung und passen unsere Beratung dynamisch an Ihren aktuellen Bedarf an.
Was unsere Mandanten schätzen
1
Unser Branchenfokus.
Wir konzentrieren uns ausschließlich auf Kreditinstitute und deren IT-Dienstleister. Ob Sparkassen, Genossenschaftsbanken oder Förderbanken – wir verstehen die spezifischen regulatorischen Herausforderungen Ihres Sektors bis ins Detail. Diese Spezialisierung garantiert Ihnen Lösungen, die exakt auf Ihre Strukturen zugeschnitten sind.
2
Kein Einarbeitungsaufwand.
Verlieren Sie keine Zeit mit Erklärungen. Durch unsere langjährige Erfahrung in der Bankenwelt steigen wir sofort operativ in Ihre Projekte ein. Wir beherrschen die relevanten Systeme (wie Abacus360 oder Rcloud) und sprechen die Sprache der Aufsicht. Das spart Ihnen wertvolle Kapazitäten und sorgt für einen reibungslosen Projektstart.
3
Tiefe statt Breite
Wir setzen auf maximale Expertise statt auf Massengeschäft. Als hochspezialisiertes Team tauchen wir tief in Ihre individuellen Fragestellungen ein. Bei uns erhalten Sie keine Standardvorlagen, sondern fundierte Ergebnisse, die jeder Prüfung standhalten und langfristig tragen.
4
Fester Ansprechpartner
Kontinuität schafft Vertrauen. Sie haben über die gesamte Projektlaufzeit einen festen Ansprechpartner, der Ihre Historie und Ziele kennt. Wir begleiten Sie durchgängig von der ersten Impact-Analyse bis zur finalen, prüfungsfesten Umsetzung – so gehen keine Informationen verloren.
Ihr Regulatorik-Projekt braucht einen Ansprechpartner – nicht eine Hotline.
Ob DORA-Readiness, CRR III Impact-Analyse oder aufsichtsrechtliche Fragen – sprechen Sie direkt mit Frank Ingerfurth. Persönlich, ohne Umwege.
Kein Kontaktformular, das ins Leere läuft. Kein Callcenter. Sie erreichen ihn persönlich.
Frank Ingerfurth
Geschäftsführer · Head of Regulatory Consulting
+49 160 883 93 77